Магия 1-го процента

Дмитрий Кравченко

Многие инвестируют свои сбережения в посредственные ПИФы. Поэтому у них в инвестиционном портфеле наблюдается «течь». Так сказать, дыры, через которые просачиваются проценты, деньги и ценные бумаги.

Инвесторы, не подозревая об этом, спят себе спокойно и надеются на то, что их ковчег никогда не пойдет ко дну.

Они идут по пустыне, держа в руке последнюю бутылку питьевой воды, которая, дав трещину, теряет драгоценную влагу.

Ведь по статистике, которую открыто предоставляют агентства «Lipper», «Morningstar» и «The Motley Fool», 75% взаимных фондов США (прототипы наших ПИФов) вчистую проигрывают средним показателям американского фондового рынка.

На нашем рынке эта статистика пока более радужна, и связано это, прежде всего, с тем, что последние семь лет рынок неуклонно рос. Так что настоящий расцвет бездарности еще впереди.

Представьте, что ваш сосед, решив позаботиться о своих внуках или пенсии, инвестирует каждый месяц $100 в хороший паевой инвестиционный фонд, умудряясь получать в среднем по 15% в год. Через 30 лет его капитал составит $563 277.

Отличная пенсия! Если бы не тот факт, что вам, получая и экономя всего на 1% больше, удалось создать капитал $846 853.

Что на $283 576 больше!

Теперь вы понимаете важность процентов, полученных в виде дохода и сэкономленных на расходах.

Пожалуйста, не пренебрегайте даже небольшими процентами!

Ради образования своих детей, ради пенсии, да ради чего угодно!

Задумайтесь об этом на минуту и снова взгляните на рисунок выше.

Сначала вы даже не заметите изменений, но с годами этот скромный скачок в расходах и сокращение в доходах может вырасти в большую сумму.

В вашем портфеле должны быть только надежные инструменты, лучшие паи ПИФов, лучших управляющих.

Мы каждый месяц анализируем работу сотен ПИФов, к «звездным» фондам можем отнести порядка десяти.

Отобрав эти алмазы, мы стремимся довести их до состояния бриллиантов (речь о стратегиях). Ведь наша задача, приумножить сбережения партнеров и клиентов FullFreedom, а для этого надо отобрать лучшие ПИФы на рынке, а, отобрав, контролировать работу управляющих фондами.

Мы будем рекомендовать вам фонды, следуя нашему основному намерению: превосходить результаты рынка ПИФов в среднем.

Мы взялись за этот проект, потому что еще три года назад фондов было не так много, и отслеживать работу управляющих портфелями ПИФов не составляло труда.

Но время идет, количество фондов растет, и уже сегодня частному инвестору самостоятельно разобраться в многообразии фондов достаточно трудно, завтра же без структурированного анализа это будет сделать невозможно.

Спросите, почему?

Вроде бы все должно быть легко и просто: люди, имеющие профессиональное образование (будем надеяться, что это так) и получающие высокое вознаграждение за свою работу (в этом можете не сомневаться), должны обыгрывать рынок так же легко, как мы с вами обыгрываем пятилетних детей в шахматы.

Но не тут-то было! Большая часть (примерно ?) управленцев считают нормой показывать средненькие результаты!

Сравнивая показатели доходности своих портфелей с банковскими депозитами, они пудрят мозги наивным пайщикам.

Именно поэтому мы заявляем: нас не интересуют те, кто плетется в конце пелетона, те, кто считает середнячковость нормой и не стремится превзойти хотя бы среднерыночные результаты!

Намерение команды FullFreedom - отбирать лучшие фонды.

Для этого мы постоянно следим за структурой портфелей фондов, которые будем рекомендовать вам и вашим клиентам.

Данные о структуре портфелей ПИФов практически недоступны для частных инвесторов, но зато они доступны для нас!

Из того, какие бумаги входят в портфель фонда, мы можем сделать вывод о том, какие цели перед фондом на самом деле ставят его управляющие.

Например, мало кто знает, что, отдав свои сбережения в фонд акций, инвестор может найти в нем до 40% облигаций (или наоборот)!

Спрашивается, каким образом такие управляющие хотят превзойти рынок, если инвестиции в акции на больших промежутках времени всегда перебьют доходность от вложений в облигации?!

Так, может быть, они и не собирались превосходить рынок? Может… но тогда зачем они нужны нам?

С уважением, Дмитрий Кравченко, ведущий обзора «Звездные фонды»